——興業銀行南昌分行興航程“法治體系建設年”活動啟航

　　央廣網南昌3月26日消息（記者鄧玉玲 通訊員劉冰倩）日前，興業銀行南昌分行興航程“法治體系建設年”活動啟航！近年來，興業銀行南昌分行始終秉持著“合規致勝”“合規是一種盈利模式”的合規理念，圍繞“控風險、強基礎、穩發展”的基本主線，在總行統一部署下扎實開展了“員工行為十三條禁令”及“興航程”合規案防系列活動。在分行黨委的正確領導下，分行風險文化總體保持良好，在合規宣貫、法治建設、檢查監督等多項工作獲總行高度肯定，被評選為全行2020年興航程“制度與治理年”優秀機構、全行九民會議紀要宣貫“服務融合機構”。

　　聚焦關鍵少數，緊盯重點領域，強化“不敢違”的氛圍

　　為了嚴防案件風險，確保稀缺的檢查資源“物盡其用”，興業銀行南昌分行鎖定聚焦“人員”和“機構”兩個維度，聚焦關鍵少數，緊盯重點領域，整合發力、狠抓典型，避免“撒胡椒面”。

　　聚焦關鍵少數。興業銀行南昌分行強化員工合規檔案運用，充分運用員工合規檔案“戶口本”作用，一方面將員工年度合規總分與員工、機構負責人的年終考核結果、轉崗晉升掛鉤，另一方面將合規總分應用于檢查監督，分板塊分機構明確員工管理重點方向、重點單位，設定差異化排查力度，精準鎖定檢查重點，實施“精準監測”“精準打擊”。

　　緊盯重點領域。扎實開展市場亂象整治“回頭看”專項工作，并聚焦重點業務、重點管理領域，通過發布風險提示、開展專項檢查等方式，強化整治和自查自糾，提早堵住管控漏洞。如營業場所作為銀行直接對外窗口，因其開放性、人員復雜性、管理涉及領域多、直接與資金接觸等特點，容易成為案件高發領域。興業銀行南昌分行由分行領導帶隊對營業場所開展現場綜合檢查，集中資源，靶向管控，做到檢前、檢中、檢后全流程覆蓋，各個擊破，確保排查不走過場。

　　持續整章建制，提升檢查質效，扎牢“不能違”的籬笆

　　興業銀行南昌分行在全行明確責任分工，推進案防主體責任“網格化”管理，對案防工作進行“橫到邊、豎到底”的責任劃分，將案防責任落實和分解到各機構、各崗位人員，提升全員、全流程案防責任意識。

　　強化“一道防線”自我管控。興業銀行南昌分行積極搭建基層機構自我管理體系，形成以“基礎必做”為核心，監管聯動為第一外因管理，員工管理為第一內因管理，重大事件管理責任兜底的完整體系，強化“一道防線”風險防控。下發“基礎必做”臺帳本以規范業務操作，制作“基礎必做”檢查指導手冊提升專業履職質效，指導經營機構按照“規定時點”“規定動作”要求逐項落實重點業務排查、員工異常行為排查等工作，做到必要工作不遺漏、實際操作標準化，嚴格落實人員管理主體責任，“看好自家門、管好自家人”。

　　深化“二道防線”風險防控。興業銀行南昌分行主動適應“嚴監管、頻檢查、強問責”基調，強化二道防線風險管理履職能力。加強隊伍建設，強化對檢查專家隊伍的考核與培養，提升專業履職能力；提高分行檢查全面性，以總行新檢查模式為指導，逐步探索建立一套符合分行實際、切實有效的檢查方法論，形成各類業務的標準化檢查底稿及檢查模型，打造分行檢查工具包，不斷提升檢查質效；加強檢查成果應用，完善檢查監督配套制度，提高內控管理水平。

　　強化思想教育，落實法治宣貫，夯實“不想違”的基礎

　　興業銀行合規文化理念是全體興業人需要共同遵循的職業準則，興業銀行南昌分行一直致力于在全行范圍內營造“人人合規”的良好經營氛圍。

　　做深“法治興業”宣貫。興業銀行南昌分行結合“興航程”工作部署，多渠道開展法治興業宣傳落地工作，通過直播“面對面”、微視頻、微課等多樣化的線上模式進行法治觀念推廣，強化碎片化學習機制；通過新規解讀、法律事務解答等專業化的分析，立足轄內業務實際，緊跟法律法規新動態，切實提升專業服務能力；開展憲法宣傳周、防范非法集資宣傳月、法律合規系列培訓等專題活動，切實提升全行人員法治觀念，為分行可持續發展提供有力支撐。

　　做實合規意識宣貫。興業銀行南昌分行通過持續開展“一把手講合規”、“合規知識周周考·月月考”、制作合規宣傳欄、每周推送“反洗錢小貼士”等多種活動，既抓基層員工，更抓中高層領導，通過考試、學習、講堂等組合拳，在分行內部形成自上而下的日常學習機制，時刻提醒員工繃緊合規弦，不踩紅線。

　　強化正向激勵。為強化正向激勵，鼓勵分行全體員工爭先創優，興業銀行南昌分行撥出專項財務資金作為“2021年法治建設及合規管理專項獎勵基金”，設置機構獎項2個、個人獎項5個和特別貢獻獎1個，用于表彰在法治建設、檢查監督、案件防控、合規管理、反洗錢履職等方面表現優異的機構和個人，通過樹典型、表先進，將合規工作由“被動管”扭轉為“主動做”，鼓勵全轄員工為分行“法治興業”目標有效落地做出積極貢獻，在全行營造良好合規文化氛圍。